Bankabgleich: Vorschläge je Umsatz

Zu jedem Bankumsatz sucht advidesk das Gegenstück und schlägt es vor – mit Begründung und einer Punktzahl, wie gut es passt. Gesucht wird in:

• offenen Posten aus DATEV (Forderungen und Verbindlichkeiten),
• Ihren Ausgangsrechnungen, und zwar gegen den noch offenen Rest statt gegen den Rechnungsbetrag,
• Eingangsbelegen über Betrag, Datum, Lieferant und IBAN,
• Kassen- und Geldtransitbewegungen,
• wiederkehrenden Zahlungen, die in den Vormonaten gleich aussahen (Miete, Leasing, Beiträge).

Jeder Vorschlag nennt, warum er vorgeschlagen wird. Die Punktzahl ist eine Reihenfolge, keine Note.

Automatisch zugeordnet wird nur, wenn ein Vorschlag deutlich vor dem nächsten liegt UND der Betrag auf den Cent stimmt. Alles andere bleibt eine Entscheidung:

• Skonto und Teilzahlungen entscheidet ein Mensch. Ob eine Differenz Skonto, Bankgebühr oder eine offene Restforderung ist, steht nicht im Umsatz.
• Sammelüberweisungen lassen sich auf mehrere Gegenstücke aufteilen; der noch nicht zugeordnete Rest wird dabei mitgeführt und bleibt sichtbar.
• Eine Zuordnung lässt sich wieder lösen, solange daraus noch keine Buchungszeile entstanden ist.

Was übrig bleibt, geht auf das Klärungskonto und erscheint in der Klärfallliste – sichtbar und abarbeitbar, statt stillschweigend falsch gebucht.

Grenzen

• Ohne offene Posten aus DATEV und ohne erfasste Belege hat der Abgleich nichts zum Vergleichen; dann bleiben Vorschläge aus. Das ist keine Störung.
• Zwei gleiche Beträge am gleichen Tag an denselben Empfänger sind nicht unterscheidbar. Solche Fälle kommen bewusst als Rückfrage und nicht als Automatik.

Siehe auch: „Umsätze kontieren & Belege zuordnen", „Kontoauszüge importieren (mit Prüf-Schritt)", „Kasse führen (Tages- & Monatskasse)".